INDEKS KEBERUNTUNGAN: CARA MENGIRA DAN CONTOH - DUDAS - 2024

Nisbah keuntungan adalah untung atau rugi bersih yang dimiliki oleh pelaburan selama satu kitaran waktu tertentu, dinyatakan sebagai peratusan dari kos awal pelaburan. Keuntungan pelaburan ditakrifkan sebagai pendapatan yang diperoleh ditambah keuntungan yang diterima dari penjualan pelaburan tersebut.

Dalam ekonomi, pulangan adalah faedah pelaburan. Ini meliputi setiap perubahan nilai pelaburan, selain aliran tunai yang diterima oleh pelabur, seperti dividen atau pembayaran faedah.

Sumber: pixabay.com

Ia boleh diukur dalam bentuk wang mutlak atau sebagai peratusan dari jumlah yang dilaburkan. Yang terakhir ini juga disebut pengembalian tempoh pegangan. Sekiranya terdapat kerugian, bukan keuntungan, ia akan digambarkan sebagai pulangan negatif, dengan anggapan jumlah yang dilaburkan tidak sifar.

Untuk membandingkan pulangan semua perkara lain sama dalam jangka masa dengan jangka masa yang berbeza, adalah berguna untuk dapat menukar setiap pulangan ke pulangan tahunan.

Apakah indeks keuntungan?

Nisbah keuntungan adalah keuntungan, atau kerugian, dibandingkan dengan kos awal pelaburan. Secara amnya dinyatakan sebagai peratusan.

Dengan mengambil kira kesan nilai waktu wang dan inflasi, kadar pulangan sebenar juga dapat didefinisikan sebagai jumlah aliran tunai bersih yang diterima pada pelaburan setelah disesuaikan dengan inflasi.

Apabila indeks ini positif, ia dianggap sebagai keuntungan, dan apabila negatif, ini menunjukkan kerugian pada pelaburan.

Ia boleh digunakan di mana-mana kenderaan pelaburan, dari stok dan karya seni hingga harta tanah hingga bon. Ia selalu digunakan ketika aset tersebut dibeli pada suatu ketika dan aliran tunai dihasilkan pada suatu ketika nanti.

Pelaburan dinilai berdasarkan, sebahagiannya, berdasarkan nisbah prestasi sebelumnya. Ini boleh dibandingkan dengan aset jenis yang sama untuk menentukan pelaburan mana yang paling menarik.

Cara mendapatkan nisbah keuntungan yang baik

Bagaimana anda tahu sama ada pulangan pelaburan adalah baik atau tidak? Berapa pulangan yang baik?

Secara amnya, pelabur yang sanggup mengambil risiko yang lebih tinggi secara amnya diberi kadar pulangan yang lebih tinggi.

Saham adalah antara pelaburan yang paling berisiko, kerana tidak ada jaminan bahawa syarikat akan terus berdaya maju. Malah syarikat besar boleh gagal dalam sekelip mata dan membiarkan pelabur tiada apa-apa.

Salah satu cara untuk meminimumkan risiko adalah dengan melabur dalam pelbagai syarikat di pelbagai sektor dan kelas aset. Iaitu, dalam dana, bon, harta tanah, dan saham bernilai stabil, dalam jangka masa yang panjang.

Itu mungkin tidak membawa kepada pulangan 15% hingga 35% yang diinginkan, tetapi kepelbagaian dapat mencegah kemerosotan pasaran yang menghapuskan simpanan seumur hidup anda.

Pelabur yang terus melabur dalam saham dalam Indeks S&P 500 telah memperoleh purata sekitar 7% dari masa ke masa, disesuaikan dengan inflasi.

Bagaimana mengira?

Persamaan yang ditunjukkan di bawah digunakan untuk mengira indeks keuntungan:

Indeks Keuntungan = ((Nilai Pelaburan Akhir-Nilai Pelaburan Permulaan) / Nilai Pelaburan Permulaan) x 100.

Nilai sederhana indeks keuntungan kadang-kadang disebut juga pulangan pelaburan atau ROI.

Indeks keuntungan boleh dikira untuk sebarang pelaburan, yang berkaitan dengan kelas aset apa pun.

Kes praktikal

Seseorang boleh mengambil contoh membeli rumah sebagai contoh asas untuk mengetahui bagaimana indeks ini dikira.

Katakan sebuah rumah dibeli dengan harga $ 250,000. Untuk tujuan penyederhanaan, 100% dibayar secara tunai. Lima tahun kemudian, diputuskan untuk menjual rumah tersebut; kerana mungkin keluarga itu bertambah dan perlu berpindah ke tempat yang lebih besar.

Rumah itu boleh dijual dengan harga $ 335,000, setelah ditolak kos dan cukai ejen harta tanah.

Indeks keuntungan untuk pembelian dan penjualan rumah tersebut akan menjadi: ((335,000-250,000) / 250,000) x 100 = 34%.

Namun, bagaimana jika rumah itu dijual dengan harga lebih rendah daripada apa yang dibayar untuknya? Anggaplah, sebagai contoh, dengan harga $ 187,500.

Formula yang sama dapat digunakan untuk mengira kerugian, yang akan menjadi nisbah keuntungan negatif, dalam perdagangan: ((187,500-250,000) / 250,000) x 100 = -25%.

Contoh

Contoh 1

Ramón adalah pelabur dan memutuskan untuk membeli 10 saham Syarikat XYZ dengan harga seunit $ 20. Ramón memegang saham Syarikat XYZ ini selama dua tahun.

Dalam jangka masa itu, Syarikat XYZ membayar $ 1 sesaham sebagai dividen tahunan. Setelah menyimpannya selama dua tahun, Ramón memutuskan untuk menjual sepuluh saham Syarikat XYZ pada harga $ 25.

Ramón ingin mewujudkan indeks keuntungan selama 2 tahun di mana dia memiliki saham tersebut.

Penyelesaian

Untuk menentukan indeks keuntungan, pertama jumlah dividen yang diterima dalam tempoh 2 tahun dikira, adalah:

($ 1 dividen tahunan x 2 tahun) x 10 saham = $ 20 dalam dividen.

Seterusnya, pengiraan dilakukan untuk mengetahui berapa harga saham yang dijual, seperti berikut: $ 25 x 10 saham = $ 250, yang merupakan keuntungan dari penjualan saham tersebut.

Akhirnya, diperiksa berapa kos Ramón untuk membeli sepuluh saham Syarikat XYZ: $ 20 x 10 saham = $ 200, yang merupakan kos membeli 10 saham tersebut.

Akhirnya, semua jumlahnya dihubungkan dalam persamaan indeks keuntungan: (($ 20 + $ 250 - $ 200) / $ 200) x 100 = 35%

Akibatnya, Ramón memperoleh pulangan 35% sahamnya dalam tempoh dua tahun.

Contoh 2

John Doe membuka pendirian limun. Dia melabur $ 500 di syarikat itu dan menjual limun menghasilkan kira-kira $ 10 sehari, kira-kira $ 3,000 setahun, mengambil cuti beberapa hari.

Dalam bentuknya yang paling sederhana, kadar pulangan satu tahun John Doe hanyalah pendapatan sebagai peratusan pelaburan, atau $ 3.000 / $ 500 = 600%.

Terdapat hubungan asas yang perlu diingat ketika memikirkan nisbah keuntungan: semakin berisiko syarikat, semakin tinggi nisbah keuntungan yang diharapkan.

Rujukan

1. Will Kenton (2018). Kadar pulangan. Diambil dari: investopedia.com.
2. Wikipedia, ensiklopedia percuma (2019). Kadar pulangan. Diambil dari: en.wikipedia.org.
3. CFI (2019). Kadar pulangan. Diambil dari: corporatefinanceinstitute.com.
4. Michelle Rama-Poccia (2018). Apakah Kadar Pulangan dan Apakah Kadar Pulangan Yang Baik? Jalan itu. Diambil dari: thestreet.com.
5. Kajian (2019). Cara Mengira Kadar Pulangan: Definisi, Formula & Contoh. Diambil dari: study.com.